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平安中报投资收益大降77急转保守投资策略合

时间:2019-01-14 05:06:09 来源:互联网 阅读:0次

  平安中报投资收益大降77%急转保守投资策略

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  “受国际国内资本市场双重影响,平安周一发布的中期业绩报告确实是一份难看的报告,当然这也在我们的预料之中,不过下半年的国内资本市场依然难料,平安能否顶住巨大的投资压力还很难说,只能尽人事、听天命吧!”8月19日,在平安发布中期业绩报告的第二天,上海一家证券公司保险分析师在接受本报采访时如是表示。

  8月18日,平安在香港和上海同时举行中期业绩发布会,在公布的各项业绩数据中,本报了解到,由于投资回报的下降,平安总收入减少8.9%至人民币636.33亿元,投资业务收入大幅缩水77%,总投资收益率也由同期的8.5%下降至3.6%,跌幅近5个百分点,净利润更是下降12.2%至人民币73亿元(按中国会计准则)。不到半年,平安公布的中报中连这的亮点也被抹杀掉,而在今年年初的年报中,投资收益高增长还是其的亮点。

  而就在当日的业绩发布会上,平安资产董事长、副首席投资业务执行官陈德贤表示,平安未来对于股票投资策略将保持在低配的水平,而且在看不清市场的情形下,公司更多的只是做些波段操作,投资债券(资讯,行情)的比重也从今年上半年从40.22%一下提至52.43%,投资银行协议存款的比重也由年初的6.99%上升至11.06%。

  业内人士分析称,投资收益大幅下滑显然已经给平安高层敲响了“警钟”,从其上半年的投资报告可以看出,平安铸石板厂家卷板冲孔已经从激进的投资转为保守。

  利润仅靠寿险拉动

  尽管按照国际会计准则,在平安的中报中,集团的毛承包费、保单保费收入及保费存款人民币达到692.28亿元,比同期增长28.5%,但是相比A股三大保险股中其他两家国寿和太保,仍然逊色不少。

  在此前由东方证券保险分析师提供的分析报告显示,今年上半年国寿和太保的寿险业务增长率都超过或达到50%,而平安仅增长不到三成。然而就是这三成的增长率,成为平安中报可圈可点的亮处,其85%的利润贡献使其挑起了平安半年报的“大梁”。

  有投行人士分析,在上半年的资本市场环境里,平安能交出这样一份财务业绩算不错了,上半年寿险业绩的“独当一面”,代理人、新业务价值等方面的增长,使得寿险对平安集团的利润贡献比从去年同期的58%上升至85%。

  “但是,平安的中报似乎隐藏了很重要的一点,那就是在今年整个股市不好的时候,保险市场上投连、万能出现了较大幅度的退保率,这一点平安并没有从中报中体现出来

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。”8月20日,上海一家中资保工程换气扇厂家批发险公司负责人告诉本报。

  据他分析,在今年的上海保险市场上,约有40多亿元保费退保,按照简单退保率(即退保金/总保费)计算,上海寿险业今年上半年的退保率是15%,其中分红险的退保金额占了退保金的57%,而投资连接险的简单退保率超过8%,按平安寿险占上海寿险市场四分之一的比例计算,其退保金额也达到10亿元。在全国市场上,平安的市场份额已经由去年的16%下降至12.8%,那么至少也有100亿元的退保,这并不是一个小数目。

  投资策略由外转内

  “平安上半年的投资收益下滑,已经成为平安这份难看的业绩中报的败笔,但是还不包括其在海外投资富通的巨额浮亏。”8月20日,一位市场人士告诉本报。

  据了解,在18日平安公布的中报中,对于投资富通造成的逾百亿亏损,平安并未在报告中确认。平安集团总经理张子欣在接受采访时仅表示,富通的基本面依旧稳定,同时他还谨慎地称,下半年投资市场还会有一定波动可能,大方向的做人恰到好处明朗可能还要到年底或明年年初,下半年投资配置方面将继续增加债券投资,减少股市对投资收益的影响。在海外投资这一方面,平安也会更多地关注相对熟悉的港股市场。

  而对于后市的操作,陈德贤则透露,将继续增加固定收益资产的投资配置,降低权益资产的配置,谨慎选股做波段。

然而在朋友们不断地祝福与鼓励中

  “总的来说,我们上半年是净卖出的,一方面是这些股票自身股价的下跌,另一方面平安上半年确实进行了减仓,中国平安(601318,股吧)的股票投资金额大概在400亿左右,而基金大概在100多亿左右。”陈德贤表示。

  而也了解到,为了应对资本市场波动,平安今年上半年明显重“固定”轻“权益”,权益投资比例从24.7%下降至15.6%,其中股权投资比例从21.4%下降至12.2%。债券投资已由年初的12.32%快速上升至22.7%。从收益率方面来讲,平安投资组合中协议存款收益率达到5.85%,企业债达到5.5%左右。

  陈德贤也表示,刚刚扮演了京沪高铁股权投资中“牵头人”角色的平安,人生是一场和自己和解的过程下半年将会把更多的投资策略放在国内,此前保监会就保险公司投资基础设施的债权投资计划征求意见,平安在债权投资基础设施上已有一些储备项目,目前就等细则条例的出台。

  另据本报了解,由于受资本市场影响,平安产险和平安寿险的偿付能力水平都出现了大幅下降,接近监管层100%的警戒线。中国平安董事长马明哲在18日对此回应称,目前平安资本充足率和偿付能力仍然足够,未来也会根据业务发展情况和偿付能力情况,如有需要将会注资,但短期内集团有足够资本满足子公司业务增长需求,暂时没有进一步融资计划。

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